せっかく投資本を読んで記事を書いているので今回は私自身の資産運用成績も参考までに公開しようかと思います。
月末にその月の結果を報告していこうと思いますのでお付き合いいただける方はぜひ。
わかりやすく、参考にしやすい残し方をするために「総資産」「投資信託」「個別株」の３種類に分けてスライドを作成しています。
20代独身のリアルな資産形成結果をご覧あれ！
現在の総資産額
まずは現在の保有資産の総額です。
総資産額と構成比をまとめました。
結果は総資産約144万円でした！
本当にゼロからスタートしたのでかなり大きい額を積み上げることができたのでは…？
ちなみに投資信託は全額積立NISA、個別株は全額特定口座にて運用しています。
最終的にはNISAの投資信託は売却しながら個別株比率を高めていくことで配当金でFIRA生活をすることが理想です。
かなり生活基準が低くて平気なタイプなので月10万円欲を言えば15万円欲しいと考えています
達成できそうな年間利回りは体感ですが4％程度なので最終目標は3000万円と考えています。
これからも年間100万円を最低基準に資産を積み上げていこうと思います。
投資信託
お次は投資信託です。
入金額と利益を色分けしています。
1年間で積み立てた金額は約53万円となっています。
月5万円積立をしているのですが、この1年の間で1度だけ大きな出費があり、取り崩した部分があるため若干少なくなっています。（本来は取り崩すべきでは無いんですけどね…）
ちなみに中身は２種類で
・eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
・eMAXIS Slim米国株式（S&P500）
と、王道なインデックス・ファンドの構成になっています。
ちなみにオルカンだけにしようか少し迷っています。
それでも含み益は67520円と相場にも助けられ10％を超えるリターンは得られています。
生活防衛資金を用意していないリスキーな全ツッパ民なので、どうしても必要なときは取り崩しちゃうわけですがそれでもプラスになるように入金し続けていきたいと思います。
皆様はこんな危ないやり方はせず、生活を守る資金は別で用意することをお勧めします。
個別株
最後は個別株ですね。
配当金欲しさにやってます。
月10万円程度あれば買い物などをほぼしなければ生活できる程度になってきますので第一段階として年間120万円を目標にしています。
娯楽費欲しさにその後ももう少し積み立てていくとは思いますがひとまずは目標がここですね。
個別株は毎月プチ株も活用しながらできる限り積み増してきています。
良品計画、力の源HDは優待目当ての株なので利回りはそこまで高くは無いですが、優待がもらえるので直接生活が豊かにるのが魅力ですよね。
良品計画は100株保有で無印良品のお買い物で7％の割引を受けられるので無印良品をよく利用する私にとっては生活費を抑えることにも繋がります。
他の株はそれぞれ利回りが4％を超えるように買っています。
今後の見通し
と、現状はこんな具合でして、これからどう変化していくのかが楽しみなところではあります。
投資信託をやりながらも個別株をやるというのは知ってる方からしたら効率悪いのですが、やっぱり「お金が振り込まれた」という実感がないと私は投資を続ける気にあんまりなれないのでこのスタイルです。
逆に言えばとにかく最高効率を目指したい方はオルカンとかS＆P500とか、インデックス・ファンドで積立NISAを埋め尽くすのが最適解だと思います。
私も効率よく資産を増やしたい気持ちはあるので毎月積立はしつつ、それ以上のお金は個別株に入れるというように棲み分けをしているわけですね。
はっきりしない優柔不断なやつってわけです。
個別株のメリットとして配当金が振り込まれるので値下がりに敏感に反応しなくて済む、というのもあります。
インデックス投資、特に積立NISAでおすすめされているオルカンやS＆P500は内部再投資されるので直接配当金が振り込まれることがなく、値下がりした時に多少気になってしまいますからね。
とにかく、値段が下がって怖くなって売り払ってしまうというのが最悪のシナリオなので、いかにそれを回避するかというところを考えて、私は個別株と投資信託を同時並行で積み立てて最終的には投資信託を配当金のもらえる投資先に切り替えていく手法を考えています。
では来月また成果報告いたしますのでよろしくお願いします！
コメント